Una nueva modalidad de fraude financiero conocida como “transferencia retenida” comenzó a circular en México y ya ha registrado casos ante la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef).

El esquema opera mediante mensajes de texto o correos electrónicos que aparentan ser enviados por bancos, con la finalidad de obtener datos personales y acceso a cuentas.

La estafa inicia con un mensaje que alerta sobre una supuesta transferencia detenida o un cargo irregular. El texto incluye un enlace que conduce a una página falsa que imita el diseño de un portal bancario.

Ahí se pide a la víctima ingresar usuario, contraseña, número de tarjeta o incluso códigos de seguridad para “liberar” la operación.

En otros casos, después del mensaje, los delincuentes llaman directamente a la persona haciéndose pasar por personal de la institución financiera. El objetivo es presionar al usuario para que entregue datos sensibles o autorice movimientos que nunca solicitó.

De acuerdo con la Condusef, se han reportado al menos 15 incidentes vinculados con este método. Aunque el número parece bajo, la dependencia advierte que el fraude se propaga rápidamente gracias a la efectividad del engaño y la apariencia legítima de los mensajes.

El funcionamiento sigue un patrón claro: se envía un aviso urgente, se incluye un enlace fraudulento y se solicita confirmar información bancaria. Si la víctima accede, los estafadores pueden transferir fondos o realizar compras no autorizadas en minutos.

La Condusef recomienda a los usuarios no abrir enlaces recibidos por SMS, WhatsApp o correo electrónico, borrar de inmediato los mensajes sospechosos y jamás proporcionar contraseñas o códigos de seguridad por esas vías.

Además, sugiere comunicarse directamente con el banco a través de los números oficiales impresos en la tarjeta para confirmar cualquier alerta.

La dependencia recuerda que las instituciones financieras no solicitan datos sensibles mediante mensajes ni llamadas inesperadas. La regla básica es no actuar bajo presión y verificar siempre por canales oficiales. (LV)