Las instituciones financieras mexicanas CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa, señaladas por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos por presuntas operaciones de lavado de dinero, están acelerando la venta de sus activos antes del bloqueo de operaciones programado para el 20 de octubre de 2025.

Según fuentes que prefirieron mantenerse en el anonimato, estas entidades buscan rematar sus activos a precios atractivos para otros actores del sistema financiero mexicano, en un esfuerzo por maximizar el valor de sus operaciones bajo la intervención de las autoridades.

El Departamento del Tesoro de EU acusó a estas tres instituciones de facilitar operaciones vinculadas al narcotráfico, lo que llevó a la intervención temporal de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) en junio de 2025.

Por su parte, CIBanco ya concretó la venta de su negocio fiduciario a Grupo Financiero Multiva, una operación que garantiza la continuidad de los contratos de fideicomiso y la protección de sus beneficiarios.

Por su parte, Intercam fue absorbido en gran medida por Kapital Bank, que adquirió sus activos, pasivos, sucursales, fideicomisos, casa de bolsa y operadora de fondos, invirtiendo 100 millones de dólares y excluyendo su licencia bancaria, que permanece en manos de su dueño, Mario Eduardo García Lecuona.

Esta transacción implica la desaparición gradual de la marca Intercam, que será retirada de sucursales, papelería y productos financieros en los próximos meses, aunque las autoridades aseguran que los clientes no enfrentarán interrupciones durante la transición.

Vector Casa de Bolsa, fundada por el empresario Manuel Romo, también está en proceso de venta, con al menos cinco instituciones interesadas, entre las que destaca Banco Mifel.

A empresarios les interesa adquirir licencias de los bancos

Las licencias operativas de estas entidades son el principal atractivo, ya que adquirirlas permite a los compradores evitar procesos regulatorios que pueden extenderse hasta dos años.

En el caso de Vector, su licencia como casa de bolsa es especialmente codiciada, mientras que la infraestructura física y las carteras de crédito, particularmente en el sector automotriz, representan oportunidades para que otras instituciones expandan rápidamente su presencia en el mercado mexicano. (MCJ)