A pesar de las sanciones impuestas por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos, la Asociación de Bancos de México (ABM) informó que tanto CIBanco como Intercam Banco podrán seguir operando sin restricciones dentro del sistema financiero mexicano, incluyendo transacciones con intermediarios nacionales, personas físicas, morales y fideicomisos.

El anuncio se realizó el martes 1 de junio tras una reunión extraordinaria del Comité de Asociados de la ABM con autoridades como la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), el Banco de México y la Procuraduría Fiscal de la Federación, así como representantes legales e interventores de ambas instituciones.

“No existe restricción alguna para que cualquier banco, intermediario, persona física o moral y/o fideicomisos nacionales puedan realizar operaciones con estas instituciones, ahora incluso después del 21 de julio de 2025, por lo que podrán seguir operando con instituciones financieras distintas de las de Estados Unidos” indicó la dependencia en la red social X.

Comunicado de prensa ABM. pic.twitter.com/Cj43MF3PB8

— Asociación de Bancos de México (@AsocBancosMx) July 2, 2025

Restricciones sólo en Estados Unidos

De acuerdo con la ABM, las sanciones emitidas por la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), dependiente del Departamento del Tesoro estadounidense, limitan exclusivamente las operaciones de las bancas mencionadas con entidades financieras o empresas de servicios monetarios que operen en Estados Unidos. Estas restricciones entrarán en vigor el próximo 21 de julio de 2025.

La medida responde a señalamientos del gobierno estadounidense que acusa a CIBanco, Intercam Banco y a la Casa de Bolsa Vector de presuntamente facilitar operaciones de lavado de dinero para organizaciones criminales. La medida prohíbe que las entidades mexicanas puedan realizar operaciones con empresas como Western Union, MoneyGram y otras casas de cambio o procesadoras de pagos en territorio estadounidense.

Sin impedimentos legales contra las bancas señaladas en México

A pesar de las acusaciones, la ABM recalcó que no hay impedimento legal en México para que ambas instituciones —tanto CIBanco como Intercam Banco— mantengan relaciones comerciales dentro del país, aclaró que las obligaciones contractuales vigentes de ambas bancas continúan en efecto y deben cumplirse conforme a lo pactado.

En ese sentido, la intervención anunciada por la CNBV sobre los bancos sancionados fue calificada por la ABM como de carácter operativo y temporal, con el objetivo de preservar la estabilidad del sistema financiero nacional y proteger los intereses del público ahorrador y de los acreedores. (MIG)