El procesador global de medios de pago, VISA, anunció este lunes la suspensión de transacciones internacionales con las tarjetas de CIBanco, institución investigada por los Estados Unidos por lavado de dinero; la medida afecta principalmente el producto CICash Multicurrency.

Esta medida responde a las recientes acusaciones del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, que el miércoles 25 de junio señaló a tres bancos mexicanos por presunto lavado de dinero vinculado a actividades ilícitas, en particular la adquisición de insumos para fentanilo.

La desconexión de la plataforma de VISA entró en vigor a partir de las 14:00 horas de México; CIBanco informó a sus clientes mediante un comunicado que la multinacional tomó esta medida de manera unilateral tras las sanciones impuestas por las autoridades estadounidenses.

La notificación oficial llegó el domingo a las 20:00 horas y fue ratificada el lunes a las 12:30 horas. La institución financiera aseguró que está colaborando con las autoridades tanto nacionales como extranjeras para esclarecer la situación, destacando que los recursos de los usuarios permanecen protegidos conforme a la Ley de Protección al Ahorro Bancario y podrán ser reembolsados en la moneda nacional.

El origen del conflicto

Los problemas se remontan a la intervención de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), que tomó el control gerencial temporal de CIBanco, junto con Intercam y Vector Casa de Bolsa, tras las acusaciones de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) de Estados Unidos.

Estas instituciones fueron vinculadas a operaciones que supuestamente facilitaron el blanqueo de capitales para cárteles mexicanos, incluyendo el tráfico de fentanilo.

La suspensión afecta principalmente a los usuarios de CICash Multicurrency, una tarjeta diseñada para compras de divisas y uso internacional, un producto popular entre quienes realizan transacciones transfronterizas.

Aunque CIBanco asegura que las operaciones internas y los depósitos siguen disponibles, la desconexión internacional limita la funcionalidad de estas tarjetas.

Las autoridades mexicanas han iniciado un proceso de revisión para evaluar las acusaciones, mientras el banco niega cualquier vínculo ilegal y promete transparencia. (MCJ)