Los bancos en México aplicarán un nuevo requisito a partir del 1 de julio de 2026: toda persona que realice retiros o depósitos en efectivo iguales o superiores a 140 mil pesos en ventanilla deberá presentar una identificación oficial vigente y al menos un dato biométrico, según anunció la Asociación de Bancos de México (ABM).

La medida aplica en todas las instituciones financieras del país sin excepción, incluidas las sucursales que operan en Puebla.

Si el cliente no presenta los documentos requeridos, el personal bancario no podrá procesar la operación, independientemente del monto exacto.

Requisitos obligatorios para operar efectivo en bancos desde julio 2026

La ABM confirmó que la disposición exige dos elementos indispensables para transacciones de alto monto en ventanilla:

• Identificación oficial vigente (credencial del INE, pasaporte u otro documento reconocido)
• Dato biométrico como huella digital o reconocimiento facial, según la tecnología de cada institución

"Estamos recomendando también que a partir del primero de julio del 2026 se identifique cualquier persona que deposita o retire dinero en efectivo a partir de 140,000 pesos a través de una identificación oficial y por lo menos un dato biométrico", señaló el presidente de la ABM, Emilio Romano.

Un punto clave es que la obligación recae sobre quien físicamente acude a la ventanilla, no necesariamente sobre el titular de la cuenta.

"Quien se presente a llevar ese efectivo o a retirar el efectivo, a esa persona en particular se le identifique. No tiene que ver con el cuentahabiente", precisó Mauricio Naranjo, directivo de la ABM.

Medida bancaria contra fraude y lavado de dinero en México

Las operaciones por montos menores a 140 mil pesos no están sujetas a este nuevo control y pueden realizarse con el proceso habitual.

La restricción solo entra en vigor cuando el movimiento en efectivo alcanza o supera esa cantidad en una sola operación de ventanilla.

La ABM explicó que el objetivo central es combatir el lavado de dinero y el financiamiento de actividades ilícitas.

"Fortalecer nuestras capacidades de prevención de lavado de dinero y combate al financiamiento de actividades ilícitas con medidas contundentes fuertes", detalló Romano.

La asociación también señaló que los datos biométricos ayudarán a detectar el uso de cuentas falsas para mover recursos de origen ilícito.

"Nos va a ayudar a evitar fraudes... donde a lo mejor con cuentas falsas se dispersa dinero efectivo a lo largo de muchos movimientos", indicó Naranjo.

La medida forma parte de una estrategia de autorregulación del sector bancario mexicano para alinear sus estándares con los de Estados Unidos, principal socio comercial del país.

Los cuentahabientes tienen hasta el 30 de junio de 2026 para verificar que sus identificaciones oficiales se encuentren vigentes antes de que la disposición entre en vigor. (LV)