CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa tendrán que pagar multas que en conjunto superan los 185 millones de pesos, luego de ser señaladas por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos por supuestos vínculos con el crimen organizado, informó este martes la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).

Intercam fue la institución más afectada, con multas que superan los 92 millones de pesos por deficiencias en sus mecanismos para prevenir el lavado de dinero; CIBanco acumuló 66.6 millones de pesos en sanciones por incumplimientos similares, mientras que Vector Casa de Bolsa fue multada con 26.4 millones de pesos, principalmente por fallas en la Ley de Fondos de Inversión y la falta de entrega de información.

Las sanciones, correspondientes al mes de junio y publicadas el 15 de julio en la página oficial del organismo, se sumaron a la intervención temporal que ya habían realizado las autoridades financieras mexicanas sobre dichas entidades, después de las acusaciones de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del gobierno estadounidense.

Bancos acusan intervención excesiva y fuga masiva de clientes

Ante el endurecimiento de las medidas regulatorias y la publicación de las sanciones, expertos y representantes del sector financiero advirtieron sobre las graves repercusiones que las acciones tuvieron para las tres instituciones afectadas.

Víctor Manuel Herrera, presidente del Comité Nacional de Estudios Económicos del Instituto Mexicano de Ejecutivos de Finanzas (IMEF), advirtió que las entidades bancarias “corren el riesgo de terminar como cascarones financieros, si no se resuelve rápidamente su situación con los reguladores”, aunque reconoció que “estas cosas no se resuelven rápido”.

Mientras tanto, José Antonio Quesada, asesor de presidencia del IMEF, aseguró que la intervención gubernamental fue desproporcionada debido a que “las autoridades extralimitaron sus facultades, no había sustento para intervenir por falta de liquidez o capitalización, sólo ameritaba una inspección”, agregó.

Según Quesada, entre 30 por ciento y 4 por ciento de los clientes con flujos importantes en estas instituciones retiraron sus recursos en los dos primeros días tras la acusación de la FinCEN, afectando severamente la operación y liquidez de CIBanco, Intercam y Vector.

EU acusa lavado de dinero; México responde con intervención y sanciones

La intervención financiera contra las tres entidades se originó tras una acusación del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, que las vinculó con operaciones de lavado de dinero y nexos con organizaciones criminales.

Como respuesta, el gobierno mexicano —a través de la Secretaría de Hacienda y la CNBV— asumió la gestión temporal de CIBanco, Intercam y Vector, separó sus negocios fiduciarios y comenzó su transferencia a la banca de desarrollo.

Además de las sanciones económicas, las autoridades mexicanas también buscan reforzar la supervisión del sistema financiero y evitar mayores afectaciones a los usuarios. Mientras que la secretaría de Hacienda destacó que, gracias a la colaboración con las autoridades estadounidenses, se logró una prórroga de 45 días, hasta el 4 de septiembre, para la entrada en vigor de las restricciones a transferencias de fondos hacia estas instituciones.

Intercam responde a CNBV: sus sanciones no tendrán impacto alguno

Intercam Banco emitió un comunicado este martes 15 de julio de 2025, respondiendo a las sanciones impuestas por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores por supuestas omisiones en la prevención de lavado de dinero.

La institución precisó que estas medidas se basan en una inspección realizada a principios de 2024, con datos correspondientes al año 2023, por lo que las sanciones administrativas no tendrán impacto alguno en sus operaciones cotidianas.

En este sentido, enfatizó que Intercam Casa de Bolsa continúa funcionando con normalidad, manteniendo su servicio habitual a los clientes sin interrupciones derivadas de esta situación, y que está tomando las acciones necesarias para abordar las observaciones.

La entidad financiera destacó su compromiso continuo con la capacitación y el cumplimiento de las normativas contra el lavado de dinero. Además, informó que ha sido objeto de auditorías externas por firmas internacionales como PwC y EY, las cuales han arrojado resultados positivos, reforzando su postura de que las prácticas internas son sólidas y están alineadas con los estándares establecidos. (MCJ)