El Departamento del Tesoro de Estados Unidos concedió una nueva extensión para la implementación de sanciones contra tres instituciones financieras mexicanas: CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa.

Estas medidas, que prohíben ciertas transacciones con el sistema financiero estadounidense, ahora entrarán en vigor el 20 de octubre de 2025, en lugar del 4 de septiembre previamente establecido.

La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), dependiente del Tesoro, anunció esta prórroga el martes 19 de agosto, subrayando el progreso en la colaboración bilateral.

"El Tesoro y el Gobierno de México continúan avanzando en los esfuerzos conjuntos para salvaguardar a nuestras instituciones financieras y economías de los cárteles terroristas y sus actividades de lavado de dinero", declaró Jimmy Kirby, subdirector de FinCEN.

Las órdenes originales se emitieron en junio de 2025, marcando la primera aplicación de la Ley FEND Off Fentanyl, aprobada en 2024 por el Congreso estadounidense.

Esta legislación otorga al Tesoro la autoridad para señalar instituciones extranjeras donde existan "motivos razonables" para sospechar de lavado relacionado con el tráfico de fentanilo, prohibiendo transacciones con ellas en el sistema financiero de EE.UU.

Inicialmente, las sanciones debían activarse el 21 de julio, pero una prórroga inicial las pospuso hasta el 4 de septiembre, dando tiempo para que las instituciones implementaran procedimientos de cumplimiento y diligencia debida.

¿Por qué concedieron la extensión del plazo?

Esta extensión se basó en las acciones del gobierno mexicano, como el mantenimiento de una administración temporal en las entidades afectadas para promover el cumplimiento normativo y prevenir el financiamiento ilícito.

En México, las autoridades regulatorias impusieron una intervención gerencial temporal en CIBanco, Intercam y Vector desde junio, como medida preventiva contra el financiamiento ilícito.

Esta intervención busca abordar las preocupaciones planteadas por FinCEN, asegurando que las entidades fortalezcan sus controles internos.

CIBanco demanda al Departamento del Tesoro

CIBanco, en particular, respondió con acciones legales. La institución demandó al Departamento del Tesoro y a FinCEN, argumentando que las acusaciones no están comprobadas y que las sanciones equivalen a una "pena de muerte" para su negocio, al bloquearlo prácticamente del sistema financiero estadounidense.

Por su parte, Grupo Financiero Multiva alcanzó un acuerdo en el que adquirirá la totalidad del negocio fiduciario de CIBanco, que representa el 26.7 por ciento de todo el sistema, lo que corresponde a 11 billones de pesos, según la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV). (PSR)